“INAPLICABILIDAD DEL ARTÍCULO 400 BIS DEL CÓDIGO PENAL FEDERAL”

Este trabajo de investigación consiste en dar un panorama más amplio al lector con respecto al tema en estudio, del cual se ha escrito pocas veces, y cuya problemática ha rebasado los limites de la legislación actual, y no solamente aquí en México, sino también en todo el mundo. Trataremos de identificar cuales son los problemas que causa en la actualidad el blanqueo de capitales y las repercusiones que tiene en la economía y en el sistema financiero de un país, mencionáremos algunas de las leyes que se han creado para contrarrestar sus nocivos efectos, así como la cooperación que se da entre los organismos competentes para su tratamiento, comentaremos como es que se da el lavado de dinero en México, algunos aspectos internacionales del lavado de dinero, los diferentes tipos de secreto en materia financiera y por último mencionaremos de donde proviene el dinero ilícito y sus formas de blanqueo, para posteriormente nos adentraremos a exponer unas consideraciones finales sobre el tema y algunas formas en las que se pudiera disminuir esta actividad. Lo que se pretende resolver a partir de este proyecto de investigación es la problemática que ocasiona la ausencia de un cuerpo efectivo de leyes y reglamentos que hagan obligatorio el intercambio de información entre las instituciones de banca y crédito y los diversos organismos involucrados en la detección de este ilícito, de tal manera que se pueda obtener una información veraz y oportuna por parte de las instituciones bancarias, la eliminación de las trabas que puede llegar a causar el secreto bancario, bursátil y fiduciario en la detección este ilícito, asimismo destacar algunas de las lagunas que aparecen en el artículo 400-bis de la Ley Punitiva Federal, referentes a las conductas que originan este delito y que no permiten realizar una investigación adecuada para la comprobación de dicho ilícito